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Politica AML (Antiriciclaggio) – MystBet Casino

Ultimo aggiornamento: 2026. La presente Politica Antiriciclaggio ("Politica AML") descrive le misure adottate da MystBet Casino ("MystBet", "noi") per prevenire e contrastare il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo, le frodi e altri abusi della piattaforma. La Politica si applica agli utenti che accedono e utilizzano i servizi tramite myst-bet.it (il "Sito").

MystBet opera in conformità ai requisiti applicabili e alle best practice di settore, tenendo conto del proprio regime di licenza di Curaçao e degli obblighi di controllo interno, monitoraggio e gestione del rischio. Laddove consentito dalla legge, potremmo aggiornare questa Politica per riflettere cambiamenti normativi o operativi.

1. Obiettivi e principi

Gli obiettivi principali della Politica AML sono:

  • ridurre il rischio che il Sito venga usato per riciclare proventi illeciti o finanziare attività criminali;
  • identificare, verificare e comprendere l’identità dei clienti (KYC – Know Your Customer);
  • monitorare le transazioni e individuare pattern anomali o sospetti;
  • applicare misure proporzionate al rischio (approccio “risk-based”);
  • cooperare con autorità competenti e soggetti terzi autorizzati, quando richiesto.

2. Ambito di applicazione

Questa Politica si applica, tra l’altro, a:

  • registrazione dell’account e aggiornamenti dei dati;
  • depositi, scommesse e attività di gioco;
  • prelievi e richieste di pagamento;
  • bonus e promozioni (inclusi controlli anti-abuso);
  • utilizzo di metodi di pagamento supportati (es. carte e wallet) e, ove disponibile, pagamenti in criptovalute.

3. Approccio basato sul rischio

MystBet adotta un approccio basato sul rischio per determinare l’intensità delle verifiche. I fattori considerati possono includere:

  • profilo del cliente e comportamento di gioco;
  • giurisdizione/Paese di residenza e indicatori geografici di rischio;
  • tipo di pagamento, volumi e frequenza delle transazioni;
  • eventuali segnali di frode, collusione o abuso di bonus;
  • presenza in liste di sanzioni, PEP (Persone Politicamente Esposte) o watchlist.

In base alla valutazione del rischio, possiamo applicare verifiche standard o verifiche rafforzate (Enhanced Due Diligence – EDD).

4. Identificazione e verifica dell’identità (KYC)

Per proteggere la piattaforma e rispettare gli obblighi di compliance, possiamo richiedere la verifica dell’identità prima o dopo determinate attività (ad esempio prima di autorizzare un prelievo, al superamento di soglie interne o in caso di indicatori di rischio).

I documenti e le informazioni richiesti possono includere:

  • documento d’identità valido (passaporto, carta d’identità, patente, dove accettato);
  • prova di indirizzo (utenza, estratto conto, certificazione equivalente, tipicamente non più vecchia di 3 mesi);
  • prova di titolarità del metodo di pagamento (ove applicabile);
  • verifica dell’età (accesso consentito solo ai maggiorenni);
  • in casi selezionati, origine dei fondi e/o origine del patrimonio (Source of Funds/Source of Wealth).

Potremmo utilizzare fornitori terzi per effettuare controlli documentali, verifiche biometriche/liveness e screening su liste di sanzioni. Il cliente è tenuto a fornire informazioni veritiere, aggiornate e complete. La mancata collaborazione può comportare limitazioni dell’account o il rifiuto/sospensione delle transazioni.

5. Persone politicamente esposte (PEP) e sanzioni

MystBet può effettuare screening per identificare PEP, soggetti collegati a PEP (familiari o stretti collaboratori), e soggetti presenti in liste di sanzioni o restrizioni. In tali casi, possiamo:

  • richiedere verifiche rafforzate (EDD);
  • applicare limiti operativi;
  • rifiutare o sospendere l’erogazione dei servizi, ove necessario.

6. Monitoraggio delle transazioni e attività sospette

Monitoriamo depositi, puntate e prelievi per rilevare schemi potenzialmente sospetti. Esempi (non esaustivi) includono:

  • transazioni incoerenti con il profilo del cliente o improvvisi aumenti di volume;
  • rapidi depositi e prelievi con attività di gioco minima ("chip dumping" o "wash play");
  • utilizzo di più account, dispositivi o identità correlate;
  • tentativi di eludere controlli KYC o fornire documenti alterati;
  • attività collegabili a frodi, chargeback, furto d’identità o abuso promozionale;
  • pattern di transazioni frammentate o strutturate per evitare soglie.

In presenza di indicatori di rischio, possiamo richiedere informazioni aggiuntive, imporre limiti o sospendere temporaneamente la disponibilità dei fondi fino al completamento delle verifiche.

7. Depositi, prelievi e regole di pagamento

Per ridurre il rischio di riciclaggio:

  • possiamo richiedere che i prelievi siano effettuati, ove possibile, verso lo stesso metodo utilizzato per il deposito o verso un metodo intestato al cliente;
  • possiamo applicare controlli sulla titolarità degli strumenti di pagamento e rifiutare metodi di terze parti;
  • possiamo applicare tempi di revisione e controlli antifrode prima di autorizzare pagamenti;
  • possiamo richiedere KYC/SoF prima dell’approvazione di prelievi, in particolare in presenza di volumi elevati o anomalie.

Nota: MystBet supporta specifiche opzioni di pagamento indicate sul Sito (ad esempio Visa, Mastercard, Apple Pay, Google Pay) e può offrire anche soluzioni basate su criptovalute, coerentemente con l’impostazione “crypto-focused” del brand. Le disponibilità possono variare per Paese e per profilo di rischio.

8. Verifiche rafforzate (EDD) e origine dei fondi

In situazioni ad alto rischio o quando richiesto, potremmo applicare EDD. Ciò può includere la richiesta di:

  • documentazione sull’origine dei fondi (buste paga, estratti conto, dichiarazioni fiscali, prova di vendita di asset, ecc.);
  • informazioni sull’attività lavorativa o commerciale;
  • spiegazioni su specifiche transazioni o pattern di gioco.

Se le informazioni fornite non sono sufficienti o risultano incoerenti, possiamo rifiutare transazioni, sospendere prelievi, limitare o chiudere l’account, nel rispetto delle regole applicabili.

9. Conservazione dei dati e privacy

Conserviamo i dati e i documenti raccolti ai fini AML/KYC per il periodo necessario a soddisfare obblighi legali, regolamentari e di audit, nonché per prevenire frodi e abusi. Trattiamo le informazioni personali in conformità alla nostra informativa privacy e alle leggi applicabili in materia di protezione dei dati.

10. Segnalazioni, cooperazione e azioni correttive

Quando appropriato e richiesto, MystBet può:

  • effettuare segnalazioni alle autorità o organismi competenti;
  • collaborare con partner di pagamento, fornitori di verifica e autorità di regolamentazione;
  • congelare, trattenere o annullare transazioni durante indagini interne o su richiesta delle autorità;
  • chiudere account e vietare l’accesso in caso di violazioni dei Termini o sospetto fondato di attività illecite.

Per ragioni di sicurezza e conformità, potremmo non essere in grado di informare l’utente nel dettaglio su determinate verifiche o segnalazioni ("tipping-off").

11. Responsabilità del cliente

Utilizzando MystBet, l’utente accetta di:

  • fornire dati accurati e documenti autentici;
  • non utilizzare fondi di terze parti e non operare per conto di altri senza autorizzazione;
  • non tentare di eludere controlli, limiti o verifiche AML/KYC;
  • comunicare tempestivamente eventuali cambiamenti rilevanti (nome, indirizzo, documenti).

12. Contatti

Per domande relative a questa Politica AML o alle verifiche KYC, contatta l’assistenza clienti di MystBet tramite i canali indicati sul Sito myst-bet.it. In alcuni casi potremmo inoltrare la richiesta al team di compliance per la gestione.

MystBet Casino – 2026

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